Tarjeta Digital de Visita

Introducción a tu Kit de Herramientas de Financiación Profesional

A continuación, se presenta un kit de herramientas de Financiación Profesional digitales diseñadas a medida para gestionar de manera profesional, segura y eficiente la financiación de tus productos o servicios a clientes, y también para formalizar préstamos personales entre familiares.

El objetivo principal de este kit es doble: por un lado, ofrecer una transparencia total y generar confianza en el cliente a través de simulaciones claras y contratos formales; por otro, agilizar tu trabajo y minimizar errores, asegurando que todos los aspectos legales y fiscales importantes están cubiertos.

Este kit se compone de tres herramientas independientes pero complementarias, diseñadas para adaptarse a cada fase del proceso de venta:

1. La Calculadora de Financiación Independiente
2. La Plantilla de Contrato Editable
3. La Herramienta de Gestión Integrada (Todo en Uno)

Cada herramienta ha sido creada pensando en la flexibilidad y el profesionalismo. Puedes usarlas por separado según lo requiera la situación, o juntas para un flujo de trabajo optimizado que te llevará desde la propuesta inicial hasta el contrato firmado en cuestión de minutos.

A continuación, encontrarás una descripción detallada y las instrucciones de uso de cada una, para que puedas sacarles el máximo partido desde el primer día.

Herramienta 1 del Kit de Herramientas de Financiación Profesional:  La Calculadora de Financiación Independiente

¿Qué es?
Es una herramienta especializada para realizar simulaciones de financiación de forma rápida y profesional. Su principal función es calcular una cuota mensual y generar un resumen claro y profesional en formato PDF o para imprimir, ideal para presentar una propuesta inicial a un cliente.

¿Cuándo usarla?

• Durante una primera reunión para mostrarle al cliente diferentes opciones de financiación al instante.
• Para enviar por email una propuesta de financiación sencilla y no vinculante en formato PDF.
• Cuando solo necesitas hacer un cálculo rápido sin la necesidad de generar un contrato completo.

Instrucciones de Uso:

1. Abre el archivo calculadora_con_impresion.html en tu navegador.
2. Rellena los datos del cálculo: Introduce el «Coste Total», el «Pago Inicial», la «Tasa de Interés» (si es 0, déjalo así) y el «Plazo en meses».
3. Rellena tus datos profesionales (Opcional): En la sección «Datos del Profesional», puedes introducir tu nombre, NIF, teléfono y email.
4. Decide qué imprimir: Marca o desmarca la casilla «☑️ Incluir mis datos en la impresión» para controlar si tu información de contacto aparecerá en el resumen final. Esta acción actualiza la vista de impresión al instante, sin necesidad de volver a calcular.
5. Haz clic en «Calcular Financiación»: Aparecerá un resumen de los resultados en pantalla.
6. Haz clic en «🖨️ Imprimir Resumen Profesional»: Se abrirá el diálogo de impresión.
7. Para un PDF limpio: En el diálogo de impresión, busca «Más ajustes» y desmarca la opción «Encabezados y pies de página» para eliminar la URL y la fecha del navegador.

Consejo: Puedes guardar diferentes versiones del PDF para presentarle al cliente varias alternativas (ej: una a 6 meses y otra a 12 meses).

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Herramienta 2 del Kit de Herramientas de Financiación Profesional: – El Contrato Independiente Totalmente editable

¿Qué es?
Es una plantilla digital y editable del contrato de financiación. Su único propósito es servir como el documento legal final para formalizar el acuerdo una vez que los términos ya han sido negociados y aceptados.

¿Cuándo usarla?

• Cuando un cliente ya ha aceptado los términos de financiación y necesitas crear el documento formal para la firma.
• Si ya tienes los números calculados por otro medio (por ejemplo, con la calculadora independiente) y solo necesitas plasmarlos en el documento legal.

Instrucciones de Uso:

1. Abre el archivo en tu navegador.
2. Todo el documento es editable: Haz clic directamente sobre cualquier texto, especialmente en las zonas resaltadas o entre corchetes […], para escribir.
3. Rellena todos los datos manualmente:
   • Datos de las partes (nombre, DNI, dirección).
   • Lugar y fecha del contrato.
   • Números de la financiación: Importe a financiar, cuota mensual, número de meses, etc.
4. ¡Importante! En la cláusula de «Intereses», elimina la opción (A o B) que no aplique a tu acuerdo.
5. Revisa todo el documento para asegurarte de que es correcto y completo.
6. Haz clic en «🖨️ Imprimir o Guardar como PDF» para generar el documento final.
7. Recuerda desmarcar «Encabezados y pies de página» en las opciones de impresión.

Consejo: Una vez rellenado, guárdalo como PDF con un nombre específico (ej: Contrato_Cliente_NombreApellido.pdf) antes de enviarlo. Esto crea una copia final no editable del acuerdo.

También puedes exportar e importar un contrato ya generado para hacer cualquier modificación o usarlo de plantilla.

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Herramienta 3 del Kit de Herramientas de Financiación Profesional:  La Herramienta Integrada «Todo en Uno»

¿Qué es?
Es la herramienta más potente y eficiente. Fusiona la calculadora y el contrato en un único flujo de trabajo. Automatiza el paso de datos desde el cálculo al contrato, eliminando errores de transcripción y agilizando todo el proceso.

¿Cuándo usarla?

• Esta debería ser tu herramienta principal en la mayoría de los casos.
• Cuando estás con un cliente y quieres pasar de la simulación a un contrato listo para firmar en una sola sesión.
• Para maximizar la eficiencia y garantizar que los números del contrato son 100% correctos.

Instrucciones de Uso:

1. Abre el archivo gestion_financiacion.html. Verás únicamente la calculadora («Paso 1»).
2. Rellena los datos de la financiación en los campos correspondientes.
3. Haz clic en el botón «⬇️ Calcular y Rellenar Contrato ⬇️».
4. ¡Automáticamente! La sección del contrato («Paso 2») aparecerá debajo, ya pre-rellenada con todos los datos numéricos que acabas de calcular. La página se desplazará sola hacia abajo.
5. Completa el texto restante: Ahora solo tienes que hacer clic en los campos [entre corchetes] para añadir los datos de las partes (nombres, DNIs) y la descripción del servicio.
6. Revisa el contrato completo. El documento sigue siendo totalmente editable si necesitas hacer algún ajuste final.
7. Haz clic en el botón verde «🖨️ Imprimir Contrato Final» para generar el documento definitivo.
8. En el PDF impreso, el título aparecerá formalmente como «Contrato de Financiación». No olvides desmarcar los encabezados y pies de página.
9. También puedes exportar e importar un contrato ya generado para hacer cualquier modificación o usarlo de plantilla.

Consejo: Esta es tu herramienta «maestra». Úsala siempre que puedas para agilizar el proceso y asegurarte de que los números en el contrato coinciden perfectamente con el cálculo, sin errores manuales.

IMPORTANTE:

Siempre es aconsejable además consultar con un buen asesor fiscal.